Стало известно о подписании закона, на основании которого банкам запрещается блокировать банковский счет без объяснения на то причины. Закон подписал президент РФ Владимир Путин.
Сейчас получить отказ или даже столкнуться с закрытием счета можно, например, если банк не получил документы, подтверждающие добросовестность клиента, или счел ту или иную операцию подозрительной. При этом банки не обязаны объяснять, чем мотивировано решение. В результате могут пострадать обычные граждане и добросовестный бизнес, пояснял премьер-министр РФ Михаил Мишустин.
С ситуацией, когда банк не получил документы, которые подтверждают добросовестность клиента или счел какую-то операцию подозрительной и таким образом заблокировал счет в банке, жители страны сталкивались неоднократно. Теперь отказать в обслуживании счета банк может в том случае, когда подозрение будет обосновано, а на лицо - явные преступные схемы, связанные с отмыванием денежных средств или признаки финансирования терроризма.
Отказать в ведении банковского счета (вклада) теперь может только руководитель кредитной организации, либо уполномоченное им лицо. Причины отказа - подозрение в легализации преступных доходов. Если в течение года было как минимум два отказа в совершении подозрительных операций, счет закрывают. Также только руководитель организации и уполномоченное им лицо может отказать в совершении операции с денежными средствами и иным имуществом при наличии определенных подозрений.
Закон вступит в силу через 30 дней после публикации, сообщает “Федеральный Бизнес Журнал”.