Банки могут определять клиентов, пришедших за кредитом по наводке мошенников, используя различные методы, рассказали аналитики ВТБ. Например, одним из способов является запросить одобрение от ближайшего родственника, чтобы убедиться в легитимности заявки. Также финансовые организации предлагают клиентам различные инструменты для защиты от мошенничества, такие как установка лимитов на операции, мониторинг активности аккаунта и определители номеров телефонов. Эти меры помогают предотвращать мошеннические действия и спасать деньги клиентов.
Например, ВТБ в 2023 году сумел спасти более 11 млрд рублей от мошенников и выявил еще 3 млн подозрительных операций в 1 квартале 2024 года, что позволило сохранить клиентам 2 млрд рублей.