В Ивановской области выявили нелегальных участников финансового рынка в 2021 году. Об этом сообщает ивановское отделение Центробанка.
Четыре из них имели признаки «черного» кредитора, одна – финансовой пирамиды. Материалы обо всех выявленных случаях передали в полицию.
Организации с признаками нелегальных кредиторов вели деятельность в форме ООО, предоставляя займы физическим лицам под залог ПТС под видом схемы возвратного лизинга.
А, по сути, они представляли аналог потребительского кредита под залог движимого имущества.
Отметили и факты нелегальной ломбардной деятельности со стороны комиссионных магазинов. Займы выдавали под залог движимого имущества.
«Выдавать потребительские займы и кредиты могут только легальные организации, имеющие разрешение Банка России. Организации, которые занимаются псевдолизингом, умышленно обходят закон о потребительском кредите», - рассказал «Ивановским новостям» заместитель управляющего ивановским отделением Банка России Алексей Сергиевский.
В области зафиксирована организация, в деятельности которой отмечены признаки финансовой пирамиды. Это ООО «Банкнота». Она вела активную рекламную деятельность, в том числе распространяя листовки по почтовым ящикам ивановцев. В них она обещала высокую доходность ежемесячно.
Совместными усилиями Банка России и правоохранительных органов нелегальная деятельность организации своевременно пресечена, никто из жителей региона не пострадал.
Характерные признаки финансовой пирамиды
- агрессивная реклама, которую проводит компания,
- обещание повышенной доходности,
- организация бизнеса на принципах сетевого маркетинга, когда за приведенных «друзей» участнику начисляют дополнительный доход
- это отсутствие лицензии Банка России на привлечение средств людей.
Большую проблему составляли мошеннические схемы с использованием мессенджеров, социальных сетей, звонков с подменных номеров, а в качестве инструментов - даже сайтов с тестами и опросами, в которых люди охотно участвуют.
Мошенники выясняют личные данные жертвы, степень заинтересованности темой и уже затем выходят на общение напрямую, втягивая людей в незаконную схему с помощью психологических приемов, методов социальной инженерии.